Когда я столкнулся с задачей зарегистрировать микрофинансовую организацию(МФО) в виде некоммерческой организации с учредителями в виде органов власти, я сразу обратился за помощью в интернет. К своему сожалению я обнаружил, что вся представленная информация относилась к регистрации МФО в виде коммерческих организаций и оставалось много вопросов связанных с учредителями - органами власти. Кроме того, предлагаемые инструкции не до конца раскрывали требования к оформлению документов.В процессе пришлось неоднократно общаться с коллегами из регионов, СРО и департаментом допуска Банка России.
Эта памятка написана для тех кто столкнется с задачей регистрацией МФО в виде некоммерческой организации, с целью упростить подготовку комплекта документов для вступления в реестр микрофинансовых организаций Банка России.
В своей практике я не встречал некоммерческих микрофинансовых организаций, созданных в виде «микрофинансовыой компании», поэтому все инструкции указаны для подготовки документов на регистрацию «микрокредитной компании».
Итак, поехали!
1 Этап. Сверяемся с законодательством.
Первое – это азы. Мы должны быть уверены что:
1) в Уставе микрофинансовая деятельность, прописана как один из основных видов деятельности;
2) в Уставе организации должен быть раздел о раскрытии информации неограниченному кругу лиц.
3) в наименовании организации должно содержаться словосочетание "микрокредитная компания" и указание на ее организационно-правовую форму.
Убедились - отлично, идем к требованиям Банка России
Открываем Консультант+, ищем Федеральный закон от 02.07.2010 N 151-ФЗ (ред. от 27.12.2018) "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (с изм. и доп., вступ. в силу с 08.01.2019);
В статье 5 этого ФЗ находим перечень документов необходимых для подачи заявки на включение в реестр МФО Банка России:
Сведения о юридическом лице, соответствующем требованиям, установленным настоящим Федеральным законом для микрофинансовых компаний или микрокредитных компаний, вносятся в государственный реестр микрофинансовых организаций в течение тридцати рабочих дней со дня представления юридическим лицом (далее - заявитель) в Банк России следующих документов и сведений:
1) заявления о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, подписанного руководителем юридического лица или уполномоченным им лицом, с указанием его фамилии, имени, отчества (при наличии), места жительства и контактных телефонов по форме, установленной нормативным актом Банка России;
2) копий учредительных документов юридического лица;
3) копии решения о создании юридического лица;
4) сведений об адресе (о месте нахождения) постоянно действующего исполнительного органа юридического лица, по которому осуществляется связь с юридическим лицом;
5) копии решения об избрании (о назначении) должностных лиц и органов управления юридического лица, действующих на день представления документов в Банк России;
6) сведений об учредителях (участниках, акционерах) юридического лица по форме, установленной нормативным актом Банка России;
7) оригинала справки о наличии (отсутствии) судимости у членов совета директоров (наблюдательного совета), членов коллегиального исполнительного органа, единоличного исполнительного органа юридического лица, учредителей (участников, акционеров), имеющих право распоряжения 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал юридического лица, которая выдана уполномоченным органом государственной власти и дата выдачи которой не превышает три месяца до даты ее представления, - для юридического лица, намеревающегося приобрести статус микрокредитной компании;
7.1) документов, содержащих сведения, подтверждающие соответствие лиц, указанных в части 1 статьи 4.1-1 и части 1 статьи 4.3 настоящего Федерального закона, требованиям, предъявляемым к указанным лицам в соответствии с настоящим Федеральным законом, - для юридического лица, намеревающегося приобрести статус микрофинансовой компании. Состав указанных документов и форма их представления устанавливаются нормативным актом Банка России;
8) выписки из реестра иностранных юридических лиц соответствующей страны происхождения или иного равного по юридической силе документа, подтверждающих правовой статус учредителя (участника, акционера) - иностранного юридического лица (для юридических лиц с иностранными учредителями (участниками, акционерами);
9) документа, подтверждающего уплату государственной пошлины за внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций;
10) правил внутреннего контроля, разработанных в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - правила внутреннего контроля по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма); 2 Этап. Готовим документы.
Изучив список и требования Банка России, переходим к подготовке комплекта документов. Ниже я к каждому из перечисленных пунктов напишу примечания. Примечания составлены на опыте подачи документов нескольких организаций и помогут вам сократить время на доработки и повторные подачи документов. Некоторые из них могут показаться вам очевидными. Моя задача помочь вам перестраховаться и проверить все ли вы подготовили правильно, чтобы не потерять лишний месяц на повторную подачу комплекта документов из-за досадной ошибки в оформлении.
Идем по пунктам 151-ФЗ, статьи 5:
1) Заявления о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, подписанного руководителем юридического лица или уполномоченным им лицом, с указанием его фамилии, имени, отчества (при наличии), места жительства и контактных телефонов по форме, установленной нормативным актом Банка России;
- скачиваем с Консультант+ форму (форма утверждена Указанием Банка России от 28.03.2016 N 3984-У (ред. от 21.12.2017) "О порядке ведения Банком России государственного реестра микрофинансовых организаций)
При заполнении важно:
Не удаляйте никаких пунктов, даже если они к вам не относятся;Если в пункте нечего написать? Ставьте прочерк;Страницы Заявления нумеруйте и сшейте;На сшивке пишем: Сшито и пронумеровано на * (*****) листах, сокращенное наименование организации, полостью ФИО подписанта, его подпись, дату и печать;
2) копии учредительных документов юридического лица.
В Уставе организации должен быть раздел о раскрытии информации неограниченному кругу лиц.
Устав, ИНН, ОГРН можно заверять не нотариально, а должностным лицом.Все документы больше одного листа должны быть пронумерованы сшиты и заверены;На сшивке пишем: Копия верна, Сшито и пронумеровано на * (*****) листах, сокращенное наименование организации, полостью ФИО подписанта, его подпись, дату и печать.Не надо сшивать ИНН + ОГРН + УСТАВ, сшиваем по-отдельности, в случае, если документ состоит более чем из 1 листа;
3) копии решения о создания юридического лица
Мы прикладывали оригиналы. Если у вас будут копии, не забудьте про правила заверения и сшивки (см. п.2);
4) сведений об адресе (о месте нахождения) постоянно действующего исполнительного органа юридического лица, по которому осуществляется связь с юридическим лицом;
Справка оформляется в свободной форме – Настоящей справкой «Название организации» подтверждает, что …;
5) копии решения об избрании (о назначении) должностных лиц и органов управления юридического лица, действующих на день представления документов в Банк России;
У нас были Распоряжения Правительства по назначению директора и по утверждению кандидатур от органов исполнительной власти в состав Наблюдательного и Попечительского советов, Распоряжения двух учредителей (органов исполнительной власти). Та же история про сшивку и заверение документов.Не забудьте приложить приказ о назначении Главного бухгалтераПомните, что Директор не может быть Главным бухгалтером;
6) сведений об учредителях (участниках, акционерах) юридического лица по форме, установленной нормативным актом Банка России
Скачиваем с консультанта+ форму (форма утверждена Указанием Банка России от 28.03.2016 N 3984-У (ред. от 21.12.2017) "О порядке ведения Банком России государственного реестра микрофинансовых организаций);
7) оригинал справки о наличии (отсутствии) судимости у членов совета директоров (наблюдательного совета), членов коллегиального исполнительного органа, единоличного исполнительного органа юридического лица, учредителей (участников, акционеров), имеющих право распоряжения 10 и более процентами голосов.
Справки должны быть на Директора и членов всех Советов. У нас это был Наблюдательный и Попечительский советы. На учредителей как на органы государственной власти, соответственно, справки делать не надо.Самый быстрый способ получить справки через МФЦ. У нас были хорошие отношения с директором МФЦ, так что он сделал всем справки за один день. Можно сделать через портал Госуслуг.Пункт 7.1 Только для микрофинансовых компаний, так что мы его игнорируем;
8) выписки из реестра иностранных юридических лиц соответствующей страны происхождения или иного равного по юридической силе документа, подтверждающих правовой статус учредителя (участника, акционера) - иностранного юридического лица (для юридических лиц с иностранными учредителями (участниками, акционерами);
К нам это точно не относилось. Думаю, вас тоже не коснется;
9) документа, подтверждающего уплату государственной пошлины за внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций;
Платим только со счета Организации подающей заявление. Если от организации оплатило физическое лицо – нужно приложить расходно-кассовый ордер от организации, подтверждающей выдачу денежных средств этому лицу для оплаты гос пошлины. Иначе, заявка будет отклонена;
10) правил внутреннего контроля, разработанных в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - правила внутреннего контроля по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма).
Приложить надо не только правила, но и Приказ об утверждении правил ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и назначению ответственного сотрудника (при регистрации может быть директор).
Готово.
Еще раз проверьте правильность сшивки и наличие всех подписей и печатей и можете отправлять документы в Москву, в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России.
Если решите отвезти документы лично, помните, что документы надо будет передать через Канцелярию. Найти ее можно по адресу: Сандуновский переулок 3/1. Вход в арке.
Comments